Trasferimenti di criptovalute e rischi di riciclaggio

I trasferimenti di criptovalute agevolano il riciclaggio (e anche l’autoriciclaggio)…A riconoscerlo espressamente, oggi, è anche la Cassazione (Cass. Pen. Sez. II, 27023-2022). Ci si chiede, tuttavia, in concreto, come il sistema di compravendita di monete virtuali possa costituire schermo per l’operato illecito dei criminali digitali. Questo la Cassazione non lo spiega in dettaglio nella sentenza citata. Ed il fenomeno, a ben vedere, è correlato ad un altro tema di grande rilievo nel contrasto del c.d. cyberlaundering: la contraffazione di carte di credito e di strumenti di pagamento digitali…Ma la BLOCKCHAIN può davvero assicurare massima trasparenza ed immutabilità delle transazioni economiche effettuate, anche quando non garantite da una Banca o da un’Autorità Centrale?…

L’Avv. Franco Ruggeri, già ad Aprile aveva affrontato il tema ai microfoni di #RadioItalia5 #StoryTime.

💳 I nuovi delitti in materia di strumenti di pagamento diversi dai contanti nel d.lgs. 231/2001;

💡 Cos’è il riciclaggio e perché risulta agevolato dallo scambio di criptovalute: costituzione di più “address”, più “wallet”, scambi tra diverse piattaforme;

🪙 Il “Coin mixing” e strumenti di ostacolo all’identificazione dell’origine illecita;

🔗 Blockchain: pseudonimia vs anonimato;

💰 Gli obblighi antiriciclaggio nel momento del “cash out” o conversione di cripto in valuta corrente;

🔒 I nuovi presidi e misure di mitigazione nel modello di organizzazione 231 delle imprese.